La Comisión de Comercio y Futuros de Productos Básicos presentó una demanda contra el intercambio de criptomonedas Binance, su cofundador, Changpeng Zhao, y su ex director de cumplimiento, Samuel Lim, alegando que Binance estaba solicitando activamente a los usuarios estadounidenses y socavando su propio «programa de cumplimiento ineficaz». «de intercambios. según una presentación en un tribunal federal en Illinois el lunes.
Días antes de la presentación de la CFTC, CNBC reportado sobre cómo los empleados de Binance trabajaron para eludir los controles de cumplimiento del intercambio en China, utilizando algunas de las mismas técnicas que la CFTC alega que Binance atrae a los usuarios de EE. UU.
La presentación tiene el potencial de cambiar las operaciones del intercambio y es potencialmente solo la primera salva en una represión regulatoria en el intercambio de cifrado más grande del mundo.
El regulador alegó que Binance, Zhao y Lim violaron ocho disposiciones fundamentales de la Ley de Intercambio de Productos Básicos, incluidas las leyes que requieren controles «diseñados para prevenir y detectar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo».
Zhao y Lim supuestamente «cultivaron activamente clientes ‘VIP’ lucrativos y comercialmente significativos, incluidos clientes institucionales, ubicados en los Estados Unidos», afirma la denuncia.
Binance y Zhao han tomado medidas para ocultar deliberadamente la ubicación de las filiales de intercambio, dijo el regulador. Era parte de una estrategia más amplia que, según Zhao, era un esfuerzo por «mantener limpios a los países», alegó el regulador en la presentación.
Una parte clave de los supuestos esfuerzos de Binance para generar tarifas y solicitar usuarios estadounidenses fue el programa VIP del intercambio para personas de alto patrimonio neto, según el archivo de la CFTC.
“Binance conoce la identidad y la ubicación geográfica de sus VIP porque Binance monitorea sus fuentes de volumen de operaciones e ingresos pagados como evidencia en la realización de sus operaciones”, alega la denuncia de la CFTC.
A los VIP de Binance se les ofrecieron privilegios especiales cuando las fuerzas del orden los procesaron o congelaron sus activos, alegó la CFTC, diciendo que Binance advirtió a los VIP o sugirió que eliminaran sus activos de la plataforma.
«No le digas directamente al usuario que corra», le dijo Binance a su equipo VIP, según la presentación. «Si el usuario es un gran comerciante o un comerciante inteligente, entenderá el índice».