Pero los bancos actúan por sus propios intereses y no por compasión hacia los prestamistas. Una vez que un banco ejecuta una ejecución hipotecaria sobre un prestamista moroso, existe la posibilidad de que una pérdida teórica se convierta en una pérdida real. Algo similar sucede cuando un concesionario vende un préstamo pendiente con un descuento sustancial sobre el saldo pendiente. Sin embargo, según los cálculos del banco, ahora es mejor recibir un golpe más profundo si la situación se vuelve crítica en el futuro.
Los problemas con los préstamos inmobiliarios comerciales, aunque graves, aún no han alcanzado el nivel de crisis. La industria bancaria informó recientemente que poco menos de $37 billones en préstamos inmobiliarios comerciales, o el 1,17% de todos los préstamos en efectivo, estaban en el banco, lo que significa que los pagos de los préstamos se habían vendido durante más de 30 días. Debido a la crisis financiera de 2008, la amortización de préstamos bancarios a empresas comerciales alcanzó un máximo del 10,5 por ciento a principios de 2010, según S&P Global Market Intelligence.
«Los bancos saben que han prestado demasiado dinero en sus libros», dijo Jay Neveloff, quien dirige la práctica de derecho inmobiliario en Kramer Levin.
Neveloff dijo que los bancos estaban empezando a invertir en el terreno para ver qué tipo de descuento sería necesario para convencer a los inversores de que compraran el lote a un precio alto. Neveloff dijo que estaba trabajando con varios compradores de oficinas centrales a los que algunos grandes bancos tenían acceso directo con ofertas de compra de préstamos con descuento.
En ese momento, dijo, los bancos están vendiendo ofertas de forma privada para no llamar demasiado la atención y potencialmente atraer a sus propios accionistas.
